标题：看一个十年的散户变韭菜的体悟
时间：2018-11-19 00:00:00
接着昨天的话题公司最想要什么样的人聊的是明白人与不明白的人。恰好昨天看了一篇文章，写的是十年间，一个散户是如何一步步的变成韭菜的，很映衬这个话题。文章写的非常有意思，但是太长了，没法节选，梗概下吧：大致是说一哥们，他岳母的哥哥，也就是他大舅是个炒股的。08年的时候，岳母问他，大舅炒股亏了40多万，能否借点钱。那时候这哥们还没接触过股票，对股票的印象就是一个赌场，没有任何好感。到了09年，听他岳母说大舅又亏了，连房子也折进去了。那时候他淘宝生意做的正火，只当笑话听。到了11年，网店生意遭到一系列的管控打击，而同年，他大舅炒股很有起色，他岳母就鼓动他把闲钱拿去放大舅那里炒股，他不干，他老婆也鼓动他投资，不肯就跟他闹。到了12年，大舅不仅把之前亏的房子买了回来，把之前亏的钱也赚了回来，还代人理财，比如替他侄女一年挣了20多万。又过了一年，到了13年，他大舅替他侄女挣了50多万。
这哥们受不了了，再加上新闻铺天盖地，就投了20万进去，第一天就挣了3000块，感觉良好。到了14年底，他大舅已经帮他侄女挣了200多万了。但是他一路追涨杀跌，虽然是牛市，反倒赔了1万多。这时候，他忍不住了，交给大舅30万去打理。同时自己在15年3月准备了80多万自己操盘。从3月到6月，他挣了20多万，感觉非常好，带着老婆孩子去旅游。去参加同学会，同学都恭维他，淘宝上3个皇冠店，拍拍上2个皇冠店，股市上还这么能赚，那段时间他走路都昂首挺胸，说话声如洪钟......到了大盘冲上5000点的时候，他大舅告诉他，已经替某人赚了600万了。受这个消息鼓舞，他投入全部身家110万重仓某只股票“清新环境”。
当然后面的事情大家都知道，2015年的股灾到2016年的熔断，到2017年的熊市再加2018年的暴跌.......这哥们呢，亏掉了房子，车子，还有一辆价值50万的推土机，还有几个淘宝店，110万现金最后只剩26万，然后老婆也成天和他吵架，最后离婚了。当然，塞翁失马，他经历了这么多事情之后，在他妈的介绍下，受到基督教的洗礼，成为了一名不怎么虔诚的教徒.....我不知道这篇文章是不是基督教的广告软文，当然，毕竟文末没有嵌入基督教拉教众的联系方式。但是这个故事和我们昨天聊的那个话题，所谓的明白人，非常的映衬。你看炒股这个事情，谁都会，开个户嘛，买，卖，无非就几个按钮，就像打牌、下棋一样，门槛极低。但门槛低的东西，往往最难。你看中国人，人人都会打麻将，真要打麻将打成赌神，那就成了发哥的电影了。发哥的电影，星爷的电影，往往把赌神演成会听骰子，会换牌，会特异功能这种，说明民间对不理解的事物，往往会把它玄幻化。
我认识靠打扑克混饭吃的职业选手，就是那种兜里揣两块钱，游走各大赌场之间，每晚住五星级酒店，稳定的从牌桌上赢取利润，活的灯红酒绿的那些人。他们其实没有特异功能，抓牌的动作也未见的娴熟，完全没有电影里那种梳着大背头，叼着牙签或者嚼巧克力，摸扳指的习惯。但有一个特点，就是在牌桌上，他们无一例外，都是明白人。打牌这东西，输赢不是最重要的，输了知道为啥输，赢了知道为啥赢才是最重要的。所谓的明白，是指你上了牌桌之后，立刻就知道谁是做局的，谁是傍局的，谁是局中菜。如果你打了一晚上，都不明白谁是韭菜，很显然，你就是今晚的韭菜。我们昨天拿三国演义打的比方，那今天就还拿它打比方。三国演义里面有一回叫做蒋干盗书。出场了四个人物：诸葛亮，周瑜，曹操，蒋干。如果把这看作一圈麻将，那么四个人高下立判。诸葛亮是事先明白。他一早就猜到曹操要派人来游说周瑜，也料到周瑜会借此利用曹操的多疑，借刀杀人，杀死刘表降将水军都督蔡瑁、张允。周瑜是事到了明白。
他一看到蒋干来，就知道他来干嘛，立刻将计就计利用他完成自己的计划。曹操是事后明白。他刚杀完蔡瑁、张允马上后悔了，想起来自己只有这两个水军人才，一定是上当了。后悔不已。蒋干是事后不明白。他从头到尾被当枪使，也不知道发生了什么，还跟曹操邀功请赏。回到这篇散户的文章，这哥们其实心态还算好的，他只是自怨自艾，倒也没有怨天尤人。其实很多被割的散户最后得出的结论不是皈依佛门或者信仰基督，而是把问题归咎于市场的不公平。比如，归咎于内幕交易等等。这个结论对么？你从整体环境上来看，是对的，但你从个体输赢上来看，这个结论是不对的。人很多时候，对自己弄不清楚的事情，一律会归咎于自己too yong too simple。然后把对方想成是坏蛋。最后得出一个似是而非的结论：就是自己输是因为自己太善良，对方赢是因为对方太坏了。这种结论很简单，但是毫无逻辑性。
这就像在猴子的眼里，人类是坏的，这个推论不需要逻辑严密，它只是因为猴子无法理解人类到底在想什么，出于恐惧，认为对方坏，这就足够了。但你仔细想想，诸葛亮，周瑜，曹操，蒋干四个人的道德真的是按照逆序排列的么？未必。蒋干并非善良，也并非道德高，他只是傻嘛。诸葛亮也并非是个卑鄙无耻的小人，只是对手盘明显弱于他，这局牌对他来说，是透明的。那你说坏蛋有没有呢？当然有。回到股市。我知道有专注于内幕交易的人，当然，能做这种事的，往往其人自身也是相关领域国企领导，或者上市公司高管。但你说，专注于内幕交易，是不是稳赢不赔？这话题很有意思，但真相还真不像很多人想象的那样。因为确实有把把做内幕交易，只做内幕交易，竟然多年，多次下来，赚的还非常少，甚至还有玩赔了的人。那这就很奇怪了，对吧。作弊都赢不了，是他们太蠢么？其实不是的。而是这件事本身就很复杂。我们来深入的分析下作弊是不是一定稳赢。假如，我是指假如，你就是事先知道利好，或者利空的消息面。
但你要注意，这个消息面毕竟只可能是针对某一家公司的。你要是全球每件事你都提前知道，那你不叫作弊，你叫上帝之眼了。那这一件事就会有如下几个方面的问题。第一，比如你知道明天某家公司有利好。但明天会不会出现整个板块的利空呢？会不会出现整个国家层面的利空呢？会不会出现全球性的利空呢？这些你是不知道的。也就是说，你是可以知道明天这家公司的利好，但你无法知道这个利好，在明天整个消息面里的影响力的权重占比。第二，你知道这家公司明天有利好。但这不足以成为你判断明天他涨还是跌的全部依据。因为这里面还有别的权重。比如有大户就是要逆势做空。价格终究是受制于资金面，而不是受制于消息面的。你怎么知道明天多空绞杀里，究竟会走哪边？第三，就算整件事都是按照大概率的方向在行进，明天它利好，涨了。问题是，你知道它会涨多少么？你究竟什么时候该卖呢？你究竟什么时候该获利了结呢？也就是说，你知道入场位，不等于你知道出场位呀。这些问题带来的风险有没有办法冲抵呢？当然有。
仓位管理嘛。按比例下单，而不是动辄重仓。但如果这样，你获取消息面，所谓内幕的优势，又会被大幅的抵扣掉了。这就是我们能见到的现象，就是即使有人作弊，作弊了还赢不了钱，甚至输钱的也一样有的是。这些问题，身为韭菜会考虑么？当然不会。这就是我们说的，一个十年的散户为什么最终变成了韭菜而不是稳定盈利者。很大程度上，取决于他不明白到底要靠什么才能赢牌。他没法洞察所有背后的原理，而只能把一切归咎于情感，公平，好坏等等更容易理解的角度。那我们说所谓的明白，到底是什么呢？你首先得清楚，凭啥让你能从牌局里赚钱？这个凭啥通常有四个维度。分别是你资金总量有优势，你信息面有优势，你对这个品种的熟悉程度有优势，或者你和其它对手盘不是一个维度的，也就是你的智力有优势。通常对于散户来说，不可能在资金量，信息面上占据优势，作为业余的投资人，也不可能在熟悉程度上有优势。那你凭啥赢钱？除非你的认知远远超过对手盘，也就是说，你像诸葛亮面对孟获一样处于绝对的智力优势。
人和远不如自己的人玩牌的感觉就像诸葛亮七擒孟获。诸葛亮七擒孟获那不叫玩牌。那是一个人，在训一只猴儿。孟获终其一生，无法弄明白诸葛亮在干嘛，所以如果这张牌桌上形成诸葛亮对孟获的局面，那就一定会稳定盈利。即使孟获占尽其它方面的优势。你觉得大多数人能做到么？能做到让自己和机构，和庄家之间的智力优势大到像诸葛亮和孟获的对比么？我相信大部分人都做不到。但大部分人仍然热衷于通过投资来发财，这其实无外乎贪婪，和自以为是。现实中，中国人里的大部分都认为自己最聪明。但实际上，人类里面聪明的人一定是按比例分配的，不可能人人都最聪明。换言之，大部分中国人，只是高估了自己。只是自己拿自己当诸葛亮的孟获而已。一个自以为很聪明的孟获，遇见另一个可以某种程度上作弊的孟获，那自然是输面更大。当然。我们所谓孟获不聪明，其实是相对的。没有绝对的智力优势，优势都是相对的。孟获好歹也是南蛮王，人家凭啥当王的？你看看他的手下是什么？
阿会喃、忙牙长、带来洞主、木鹿大王、金环三结、朵思大王.....看到了么？孟获并非不是人杰，选对了对手，他就是注定的赢家，选错了对手，那他就成了一只猴儿......所以，我们的教训是什么？你想稳定盈利，只有一种玩法。就是你永远选择综合优势远逊于自己的对手。比如去找阿会喃、忙牙长、金环三结来陪你玩牌，而不是对着个诸葛亮......这就像一个人去赌场里玩牌，先看。看得懂这张桌子，你才考虑要不要下去。如果看不懂目前桌子上的人在干嘛，那你最好别下去，你下去一定被当菜吃了。所有的牌桌上，无非是综合实力的角逐。你又没有大资金，又没有消息面，又没有专业性，还想要挣人家的钱，就必须去寻找那张你在智力上可以碾压其它对手盘的桌子，直到找到了为止。每个人的智力结构都是不一样的，所以每个人寻找这样的桌子的过程都是不一样的。换句话说，一场看不懂的牌局，千万，不要参与。因为看不懂，就说明你此刻就是牌桌上的韭菜。
看了这个十年的散户觉悟成韭菜的故事，觉得很有趣。他说他觉悟了，但我总觉得他还是没有觉悟。这事和基督教没啥关系，和赌博到底是不是坏事也没啥关系。从头到尾，他没有理解过他选择的那桌牌局里，到底谁是做局的，谁是傍局的，谁是局中菜。那他自然就做了那盘菜......