从26个美股坐庄被罚5亿的中国牛散，来聊职业量化对冲套利交易
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原创 碧树西风记忆承载2022-07-0106:37 发表于浙江
有人让我聊一群牛散在美国被罚的故事。
应该是那天我提到了自己被两次调查的经历，正好最近冒出这么一件事，他们联想起 来，就问我。
我看了，山东的两兄弟，带着16名中国籍的交易员在美股市场，采用高频的方式，无风 险的套利，获利2个亿，被美国证券交易委员会起诉，因为都没来，缺席审判，被美国 联邦法院判处5亿的罚金。
要解读这个故事，需要普及很多概念，比如下面这个问题。
经常有读者问我，什么是量化对冲套利交易，也有些读者更进一步，他们知道前面这个 问题不需要问人，就像你想知道唐诗的定义，百度百科上一查就行了。
于是他们问了一个查不到的问题，那就是什么是量化对冲套利交易思维。
第一个问题，其实你看了定义也没有用。实际上你想了解的也不是定义，而是说，量化 对冲交易，需要什么条件。
需要的条件非常多，但大部分都不是必要条件。也就是说，你会看到八仙过海，各显神 通 ，各有各的路数。
但是有一件事情是绕不开的，八仙肯定都是仙，天底下所有的量化交易者在基础思维模 式上都是一个模子印出来的，或者讲， 一个妈生的。
所以提第二种问题的人，问到了关键点上，共性是什么?
这帮人共同的思维模式是个什么东西呢?
简单地说，就是你这人，是盯着一个点看，还是盯着一条曲线看。
这个坐标轴，可以是统计学意义上的事件轴，也可以是时间轴。
搁在事件轴的角度来看问题，那就是说，你到底是就着一个样本得出结论，还是就着样 本总集以及概率的角度来看问题。
搁在时间轴的角度来看问题，那就是说，你到底是揪着一个时间点，比如当下，比如历 史上某个时间点，还是画出一条曲线，过去，现在，未来。
我可以说，这世上绝大部分人都是持有非量化思维的，绝大多数。包括我父母，妻子， 老师，绝大部分同事和朋友。
在所有我接触过的人里面，我惊奇地发现，在商人这个群体里，量化思维的人的占比非 常高，在我见过的成功商人之中，量化思维占比的人更高，大约超过了一半。
至于量化交易投资人，占比百分百，我迄今为止，不认识一位从事量化交易的职业选 手，是不持有这种思维方式的。
当然，这不能说明量化交易思维是每个人必须掌握的。
我认识很多成功人士，并不是一个量化思维者。
但是这么高的占比，说明它一定有些价值。就像当年星际争霸游戏的十大高手，7个兽 族，2个神族，1个人族。这不能说明人族就打不过兽族，但是足以说明游戏不是绝对平 衡的，星际这个游戏，倾向于兽族。
我觉得量化思维，也是这么一种东西。
这东西不是说只能用于某些特殊场合，比如某些职业，它事实上贯穿了大部分人的一 生。
你比如管理学，可以说一个具备了事件量化思维的人，被提拔为主管的概率远大于不具 备 的 。
再比如，一个女生选老公，谁是潜力股，谁未来更有钱，这就会用到时间量化思维。
你注意，不是让你去学的，是让你看看对方身上有没有这种特质。
你可以不具备，但是如果你发现一个男人， 一个年轻的男人身上具备很强的时间量化思 维特质，这个人日后，很大概率会变得富有。
倒不一定都是揣着嫁人的目的。
我们一生当中，会遇到很多人，上司，下属，同事，朋友，不见得都是要和你成为配偶 的。
有时候就是结个善缘。
事件量化思维，时间量化思维，你发现谁具备，多多结交，苟富贵，勿相忘。
人年轻的时候，老想着靠自己，等你不年轻就知道了。这世上的富人，只有一成是太 阳，自己在发光。剩下的九成，都是月亮，借来的光。
有些富人，你去问他，有什么特质。他会告诉你自己没有什么特别的地方，其实就是与 一些大牛是多年好友，人家罩自己，愿意给自己机会而已。
他们没有骗你，很多事情很简单的。总有些容易做且赚钱的事情是必须要分出去的，那 给谁赚不是赚?为啥不便宜自己人呢?
那为啥好事轮到他呢?你会发现这些人都很会做人。
很会做人不是说老好人，而是说他们很有眼光，大家都还年轻的时候，他们就知道和谁 在一起玩。
人都是有感情的动物，交情久了，日后朋友飞黄腾达了，自己也跟着分碗汤喝喝。
这里面都离不开这两个思维模式。 所以下面我就从事件量化思维以及时间量化思维的角 度来解读。
顺便，我们分析下这起发生在美国的中国牛散集体被处罚的故事。
全文九千字，以下进入正题。
什么是事件量化思维?怎么让大家深入浅出地理解这个名词呢?
从一篇我们聊过的文章里的例子，我试着接地气的把这事儿尽量说清楚。
你就比如此前，我聊到假如丹东那个民警，他没有摔倒……
很多人看了之后，还是很反感，他们不喜欢那个警察采取的措施。
不喜欢不奇怪，这世上99%的人都是情绪思维者，而且是点状情绪思维者。
我们做个调查，比如随机找100个人，去给他看那位丹东民警挨打摔倒录音的过程，我 相信，90个都不喜欢。
同样还是这100个人，你给他们看《警察荣誉》这本电视剧。
剧中有个北大法学硕士，刚毕业刚上岗就遇到一个女士，跟他说，你去我某处别墅看 看，我老公车子是否停在院子里，看一眼跟我说即可。千万不要敲门不要近前，回头她 老公自杀了，她讹上了，说都怪警官没上前检查。
如果没录下来，小警官就得下岗。
结果他录下来了，不仅女士交代的时候录音录像要求对方签字画押。到她家别墅门口看 到院内停车依然拨打给女士，再三跟她确认，得到女士肯定的答复并录音才离开。然后 女士告他，说你竟然录音，你竟然拆穿我的谎言?你一开始就提防我，你什么居心?你 到底是不是为我服务的?
正因为小警官录下来了，所以后来这个女士再三投诉，上级领导调查。但是因为有录音 录像，这个小警官始终没有被处罚。
看到这个故事，上面那100个用来采样的人，里面90个，都会倾向于支持这个小警官。
你觉得这种矛盾的判断，错了吗?
大家没有错，大家只是在讲理，讲情，讲谁对谁不对，这就是大部分人的思维模式，也 正是为什么这个世界上情感博主一定是主流的原因。
因为点状思维，才是主流思维模式。
但是你站在量化的角度看，两件事是一模一样的。虽然看起来你觉得不一样，好像有个 对错，其实数学建模之后，是一模一样的。
在第二个故事当中，如果那个小警官没有录音录像，没有要求女士签字，没有把对方想 的那么坏将来会讹上他，那么他的结局很简单，就是一出场就领盒饭， 一上岗就下岗。
在第一个故事中，那个丹东的民警一辈子要处理类似的事件几千次。
对方是个老头，打他一耳光，他不倒地，对方先倒地。对方马上就会说，不是我打他， 是互殴，他导致我摔伤，我老了，我瘫痪，我要求你赔偿。
只要他没有录像，他就得下岗。
他的职业生涯中会遇到一千个老头，只要有一个坏老头，他就下岗了。
所以遇到老头老太太打你，第一反应一定是摔倒，你必须倒。无论你是谁，你都得倒， 你是成龙也得倒。
你不倒，人家先倒，你没有录像，不是下岗就是破产。不想先倒，除非你家有矿。
你可以说我没倒，我也没事儿，是的，你运气好。
重复一干次试试?
这就叫事件量化思维。
我不关心这把牌是赢还是输，就像掷硬币，我不关心是正面还是反面，那是运气决定 的。
赌徒赌的是运气，赌场赌的是算法。
赌徒赌的是这一把，硬币到底是正面还是反面，赌场赌的是，如果你掷硬币100次， 1000次，到时候正面和反面应该是差不多的。
所以赌场不关心哪个客人赢，也不关心这个客人今晚手气好不好。
赌场关心的是客人们的总胜率，是47%,还是47.5%。
所以《警察荣誉》里面那个所长，他不想听下面的人给他解释各种各样的复杂情况，他从 头到尾说得最多的台词就是：录下来了没?
在他看来，这事儿最重要，没有之一。
如果你们都不录下来，要不了多久，他手底下的这些兵，就都下岗了。
就这么简单的结局。概率会导致这个结局成为必然事件， 一定会发生的。
这就叫事件量化思维。
很多人跟我讲，这个倒地的警官太蠢了，他就没发现旁边有人在拍他吗?这样造成不好的 影响亏大了。
所以我经常说，绝大多数人是不适合去投资的，你是经典的点状思维。
你知道打牌是怎么打的?是追求每一局尽量赢吗?不是的。
这把牌，我知道你赢，我知道你知道你赢，可我还是让你赢了，我可以换个方法的，换个 方法我就能赢你，可我还是不换。
我就是不换，哪怕我输给你。为什么?
因为我不能换。
这个方法是规则，规则是不能改的，除非规则本身是错的。如果规则本身错了，那么也是 重新换一整套新规则，整个换掉，而不是让自己的方法离散化。
离散化的意思就是随机出牌。每局牌都有每局牌的“规则”。那其实就是没有规则。
这种就是散户打法，赌徒打法，最后一定输光的，早晚而已。
赌场不是这么打的，赌场没有办法拒绝输，赌场也不在乎输赢。赌场在乎什么?
赌场在乎自己的这个规则，本身，长期大量样本下，是不是盈利的。如果是，就坚守，永 远坚守下去，只要自己总的资金池不见底，就绝对不改。
很多人问过我，从08年开始，第一年是亏的，第二年扣完手续费，也没赚，靠什么坚持?
不需要坚持明白吗?
你为什么需要坚持?因为你是迷茫的，你是没有规则的，你才真的是在打牌，你是个赌 徒。
每一把牌在你眼里都是独立的，随机的，靠运气的一个事件，你赌的是这个。
所以你的信心依赖于什么?依赖于今晚的运气。
运气好你坚持，运气不好怎么办?你恐慌，越来越慌，是这样吧?
当然是这样，这就是普通人在打牌，经典的散户心态。
问题是，如果你想要长期稳定盈利，不是这么打的。
你必须先建立规则，规则不等于完善，能够长期稳定盈利的交易系统，也许最初建立出 来之后，是稳定亏损的。
但是没关系呀，长期稳定亏损的交易系统，那也是系统呀，从一开始，就不是赌徒了。
明白我的意思吗?
我从来没有当过一天的赌徒，打下场的第一天起，我就是奔着创业开赌场的方向去做事 的。
赌场可以赢，可以亏，可以倒闭，问题是，只有开赌场这个方向才有希望长期稳定盈 利，赌徒绝无可能。
理解这里面的差别了吗?
方向要对，否则一切白搭。
我之所以第一年亏损，第二年打平，是在不断的计算规则本身有什么问题，在调整规 则。
你注意，调整规则，不是说迎合每一局牌，不是的。
所谓规则，就是这类情况下，你这就这么做，你不能这次遇到这类情况这么做，下次遇 到这类情况又不这么做了。
你啥时候见过赌场面对不同的客人采取不同的方法?
一样的，他们的算法是一样的。
如果改， 一起改。针对客人A 变了，针对客人B也得变。针对同样的事件，方法一变，以 后全变。
所以职业投资人经常讲，投资要有军规，这就是军规。
你从头到尾都是在努力地打造军规。
那么时间量化思维要比事件量化思维还要复杂很多。
我聊过我与太太年轻时的对话，那时候我们都还很年轻，大学生，还没有钱。
我太太对财富的理解是一个点，就像99%的人一样。
她理解的财富是这一次，赚到了没有，当下，你有钱还是没有钱。
我对财富的理解是一条曲线，时间曲线。人在一生中，财富状况是起起伏伏的。
你可能开始没钱，后来有钱，你也可能本来有钱，后来没钱。
这就是我常说的那句话，你要赚的不是钱，而是如何让自己一生，都是富人。
说穿了，出来混，不要还，这才是目的。
你用这个标准去看这26名在美国被处罚的中国牛散，他们符合吗?
符合不符合，我们要先看看，他们到底做了什么。
这些人的操作手法非常简单，属于量化套利交易的范畴，但是，是一种最简单的办法。
我们知道，交易的过程是什么?是买卖。
卖3,卖2,卖1,买1,买2,买3。如果卖1的价格与买1的价格相等，怎么样?就成交了。
就这么一个简单的原理。
通常，在那种交易量密集，不停的成交的品种上，这是层层叠叠的，每一个价位都有挂 单，而且挂单很多。
但是交易冷清的品种就不是这样。比如35块，有卖1,39块才有卖2,25块有买1,20块才 有买2。
这就叫冷清的品种。
我们都知道，美国的交易主要以机构为主，而机构很多都程序化了，也就是机器人在操 盘。
那么这帮人，这帮中国牛散，他们是怎么做的呢?
就是选取这些冷清的品种，比如上面这个。
你不是35块有卖1吗?我在25.1挂买单，现在我是买1了对吧。我怎么让你把价格降下来， 和我成交呢?
很简单，反复大量的挂单撤单。比如大量的在30挂卖单，然后撤掉，再28块挂大量的卖 单，然后撤掉，再25.2挂大量的卖单，然后撤掉。
因为他挂得足够快，挂单和撤单几乎是同时的。人眼都不一定能看到，有时候未必能刷出 来。
可是对方的程序已经发现了，程序是自动的。也许当初就被设定了，如果看到大量的卖 单，就认为市场有变化，有大户集中抛售。
于是怎么样?于是就要比对方只低一口价，赶紧抛售。有点像周星驰美人鱼里那个玩法对 吧?只高一口价，只低一口价。
问题是，现在市场没有变化。人家是故意的，就是在利用你的程序BUG, 他们大量的制造 卖单，就是让你误以为大户在砸盘。
于是你只低一口价，成交了，和谁成交了?和他的买1成交了。
成交之后，你发现上当了，自己卖亏了。对方也就盈利了。
这是非常简单的手法，也是非常容易被查处的。美国证券交易委员会就是通过后台数据， 查关联账户，关联交易，最后把这26个人给挖出来了。
你看到了，他们26个人用了非常简单的事件量化思维的模式去套利赚钱。
事件量化思维我前面给你讲过，交易系统是固定的。 既然自己的交易系统是固定的，那么 对方也是。
对方的交易系统就是判断有没有大户抛售，有，就低一口价跟。
既然他这样，那么将计就计，诸葛亮对付司马懿，自己的交易系统就建立在对方的BUG 上。
你看，他们就是这么赚钱的。
但是这里面有问题，什么问题?
你站在时间量化思维的角度，赚到钱不是目的，赚到人生财富曲线，才是目的。
听得懂这句话吗?前文说过，出来混，不要还。
你把两个亿赚到不是目的，目的是屁股擦干净，没有将来倒赔五个亿这种事儿。
当然，这不意味着这26个人就是傻瓜，没有想过怎么善后。
你注意，他们有两个特点。
第一，他们选择的是美股市场。第二，这批人都在国内工作。有计算机公司的，能源公司 的，通信公司，燃气公司，数码公司，甚至还有央企的。
他们当中只有少数人在美国有不动产，而且只是普通的公寓。
再加上他们缺席审判，你应该猜到他们怎么想的了。
很简单，美国和一百多个国家签过引渡协议，但是这里面不包含我国。
人家就没有在美国留下什么资产，这个判决可以下，最后很难执行。
你顶多没收对方几十万美元的房产，然后这些人终身不得踏入美国境内，也就到这儿 了。
至于5亿的罚单，理论上存在。但你想要跑到国内来问他们追诉，困难重重。
这个道理就像过去，没有联网的时代，比如你住在上海，跑去厦门自驾，被交警开了罚 单。你只要这辈子不去厦门了，不交也就不交了。
什么时候非得交呢?一旦联网了。厦门和上海同属一个老大了，你就得补交。
那么我们想想看，美国和我们联网，这个可能性大么?
他们很显然，早就想过了这件事，所以采用的都是关联账户，自己也不奔赴美国，省的 被FBI控制，失去自由。
所以这次美国联邦法院连出借给他们账户的那10个在美国的中国人也列为救济被告。
但是没有关系，救济被告被罚的程度是很有限的，10个人一共罚了150万美金。
如果这26个人，要点脸的话，这点钱，应该私底下帮人家还掉。毕竟人家替你当了马 甲。这10个人很可能是今后还要在美国继续生活的。
这就是整件事的过程。你看到了，他们只是用了最简单的方式。其实跟孙宇晨被FBI调查 之后，选择成为格林纳达的驻WTO 代表是一个目的，就是为了获得外交豁免。
这种简陋的方式咱们聊过很多次，比如，有些国际平台的风控，不到位。
你在周五收盘前最后一分钟，几百倍的杠杆，下多，同时，几百倍的杠杆，等量的仓 位，在另一个平台上，下空。
因为你知道周六周日有大事件要发生，比如懂王睡王，比如美联储有重要的事情要表 态。
那么周一，要么大涨，要么跳空。
很显然，一个账户会爆仓，另一个会赚好几倍，甚至十几倍。
你有一百块钱，分两半。50块丢掉了，另外50块变成500块，开不开心?
那么如果周末没有事件，风平浪静，周一两头一起平掉就是了。如果一个50块亏了5 块，另一个50块就涨5块，不涨不跌，你还是100块。
当然，你要付掉手续费和隔夜利息，基本上你的本金都还在。
这种看似完美的手法，有没有问题?当然有。
问题和那26个人一样，就是面临起诉。
因为你爆仓的那个平台，人家在周一大涨或者跳空的那一瞬间，是来不及止损平仓的。 所以穿仓之后，理论上讲，你不仅赔光保证金，还得赔付给平台穿仓之后的损失金额。
问题是，他上哪儿找你去?两国之间有没有引渡协议?理解了吧。
他肯定会起诉你，如果他有损失的话，你缺席，大概率就是败诉。但是他找不到人，只 能最后把你列入黑名单，永久禁止你进人家的场子。
这是一种办法，但这不是一种好办法。
为什么说是一种办法呢?
你想想看时间量化思维的目的，我再重复一遍。
有些事儿，有些钱，是要还的，有些则不用。
你要追求的不是一个脉冲，曲线上的一个burst, 曾经有钱，而后又还回去。
而是追求越来越富，赚到且不要还，你这个人生曲线是零方差递增的，这是非常完美的人 生体验。
从这个角度看，他们做到了，他们其实做到了。
为什么?
因为他们利用了空间的BUG。
他们是没有完全掌握时间的奥义，但是他们充分利用了空间的BUG。
就像我前面说的，在没有联网的情况下，你在厦门的罚单，回到上海后未必要还。
从这个角度看，他们在自己生活的地方，就是实现了不用还。
内裤上是有屎，但是屁股上没有，把内裤丢在了别的国家，光着屁股回来了，屁股还是干 净 的 。
但这样做事不完美。
我曾经在聊计谋的段位时，把使诈分成两种。
低级的使诈，是利用别人的信任；高级的使诈，是利用别人的不信任。
杨过与霍都比武的时候，说，看镖，霍都一躲，结果上当了，人家没有扔飞镖。
过一会儿，又说，看镖，霍都一躲，又上当了，还是没有镖。
第三次，杨过说，看镖，霍都不躲了，正中心口，中毒了。
这就叫利用别人的不信任。
前两次他利用了别人的信任，可是他没有伤害人哦，第三次，人家不信任他了，才被他伤 害的 。
如果杨过什么都不说，偷偷的扔飞镖，这就叫低级的使诈，可是他没有，他用了高级的手 法。
商鞅利用交情，欺骗公子卬，让对方来议和，却把对方扣留，趁对方没有了主将，大举进 攻。
这就是低级版本的使诈，利用别人的信任。
小说里写的那个编造的剧情，诸葛亮的空城计，就是高级版的使诈，利用别人的不信任。
无论什么版本，使诈都是需要智力的。
越高级的使诈，需要越高的智力。无论哪一种，都不可能是所有人都能掌握的。
上面的内容，我自认为讲得非常通俗易懂，非常接地气了。但我相信，还是有很多人， 并不一定清楚我到底在说什么。
听不懂不重要，我在最前面说过，八仙过海，各显神通。
我常常说，我老婆如果去投资，投资任何品种，无论股市楼市无论期货商品贵金属艺术 品，任何东西，她买了就跌，她卖了就涨。
她既没有能力赚到钱，也没有能力守住财富，更没有能力赚到钱还能守住财富。
她如果投资，一定上当，基本上是个坑就得进去，挨个走一遍。
这就是普通人，大多数人都是这样的，否则资本市场就没法存在。
资本市场要养活那么多5.6亿买豪宅，13亿买游艇的成功创业者，那么多天价薪酬从业 者，要养活那么多稳定盈利的机构与职业投资人，还要缴纳那么多的手续费。
这个钱谁出?就是大多数不掌握量化思维的散户们，负责出。
有人问我，你老拿太太开玩笑，她会不会介意、生气，给我小鞋穿，让我跪键盘?
不会的。
她为什么要生气?她从来不会为了这句评价而生气。因为会不会，懂不懂，擅长不擅长， 不影响她什么呀。
我赚多少，她就赚多少。我赢她跟着赢。
唐僧为什么要嫉妒猴子会耍棍?
唐僧既不会七十二般变化，也不会一个筋斗十万八千里， so tama what? 影响他去西 天，影响他成正果吗?
不影响的。
就像我不会做菜，可是我会点菜呀，你是国家一级厨师怎么了，我不会烧我可以让你为 我烧嘛。
其实就这点事儿。
我太太是不具备量化思维，无论事件量化思维还是时间量化思维。
问题是，她知道下面三件事。
1、她能够分辨清楚谁具备。
2、她清楚具备的人适合做什么事。
3、她放权。
我们家的财政大权和绝大部分家庭都不一样，中国绝大部分家庭都是女性掌财权，我们 家是我掌财权。
所以你看到了，无论我太太去投资会掉进坑里几次，都不重要。为什么?
因为她压根儿就不投资。
唐僧很清楚自己打不过妖怪，问题是，唐僧也不会亲自去打呀。
你没发现唐僧的优点吗?
第一，他很会找徒弟；第二，他很会用徒弟。
他找来的徒弟全是专业人士。
悟空最擅长打妖怪，但是不擅长调和，脾气太爆了。八戒擅长，八戒嘴巴油滑，可是八 戒太滑头，爱偷懒，于是找来了谁?找来了沙僧，沙僧任劳任怨，适合常规性工作。
你看到了，唐僧的团队建设能力很强，而且也很清楚什么样的工作交给什么样的人。
所以他自己什么都不会，但不影响他做事。
我们有时候不会一件事不是致命的，致命的是你不仅不会，而且不知道谁会，还刚愎自 用。
所以有些事儿，自己始终学不会不要紧。
就像我始终也不会烧菜，不影响我的生活，我会点菜就行。
唐僧打断卖弄的悟空，跟他说，化斋去，他就只能驾着筋斗云，去化斋。
这个世界本来就是这样的，人是以团体的形式出现的，不是单打独斗。
这世上有拼爹的，有拼老公的，就有唐僧那样拼徒弟的。
条条大路通罗马。世间不是只有一种办法。
而且我前面还说过，量化思维不是什么必不可少的人生组件。
我认识很多朋友，都不具备量化思维，都非常成功。
这里面有甲方大佬，人家告诉你，只有我司有牌照，别人要做只能做供应商；
这里面也有运气爆棚，很容易就上了市而且套现到盆满钵满从此到处买豪宅的；
这里面还有随便画一幅画，就能拍天价的艺术家；
这里面还有随便哭一哭笑一笑粉丝们就激动到不得了，挣钱以爽为计量单位的明星；
这里面还有什么特长都没有，但是他爹特别有钱，什么都能给他买的二代。
这些人都很成功，人家都不具备量化思维，人家也不屑于具备。
so tama what? 碍着人家的幸福了吗?
没有 。
就像你说你是国家一级厨师，你烧菜烧得好，那你去负责烧菜呗。不就这点事儿?
所以我从来也没有觉得我是对的，更没有觉得只有我才是对的。
这才是成熟的心态。 会烧菜是一门技艺，但没有什么了不起。
猴子年轻的时候，总觉得自己武艺高，瞧谁都不顺眼，五百年后长大了，懂事了。遇到 妖怪也不下死手了，上来先问谁家的，然后拱拱手，失敬失敬。
因为他已经明白了，世界是个生态链，武功不是唯一的。
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